Cómo y cuándo detecta Hacienda el dinero en efectivo ‘bajo el colchón’

El dinero en efectivo se ha convertido en un sospechoso habitual y Hacienda ha comenzado a vigilarlo de cerca, ya que se le relaciona con actividades fraudulentas, economía sumergida, delitos… Por ello, tiene controladas cuáles son las operaciones que se realizan con dinero negro o, “dinero bajo el colchón”.

Hay que decir que sí se puede guardar legalmente dinero en casa, sin embargo, hay determinadas acciones que la Agencia Tributaria puede empezar a investigar por su naturaleza sospechosa.

Operaciones con dinero que investiga Hacienda

Estas son las que pueden levantar sospechas en la Agencia Tributaria:

• Hacer ingresos o retiradas de dinero de 3.000€ o más. Aunque se hagan en el cajero, quedan registrados. De hecho, a partir de 1.000 euros es posible que se pueda recibir una llamada del banco.
• Efectuar ingresos durante un periodo continuado de tiempo o bajo el mismo patrón. Aquí no importa la cantidad, sino la frecuencia con la que se repite.
• Operaciones de más de 10.000€.

¿Cómo se entera Hacienda de este tipo de acciones?

Los bancos están obligados por ley a comunicar todo tipo de datos e informaciones a Hacienda. No obstante, la investigación se lleva a cabo solo cuando existen indicios claros de una actividad potencialmente delictiva.

¿Cómo se declara el dinero en efectivo?

Lo más importante para la seguridad del ciudadano es conocer la procedencia del dinero, sea cual sea, y comprobar que queda todo perfectamente recogido y declarado en el borrador de la Renta.